Una investigación por lavado de activos en Perú puede tener consecuencias que van mucho más allá del ámbito penal. Para una persona que posee propiedades, cuentas bancarias, inversiones, empresas o un patrimonio construido durante años, una investigación de este tipo puede poner bajo escrutinio sus operaciones financieras y patrimoniales.
Sin embargo, existe una diferencia fundamental que debe quedar clara desde el principio: Ser investigado por lavado de activos no significa ser culpable.
Una investigación penal busca determinar si existen elementos suficientes para atribuir responsabilidad por un delito. Mientras no exista una sentencia condenatoria firme, la persona investigada mantiene su derecho a la presunción de inocencia y al debido proceso.
Por ello, si has recibido una citación de la Fiscalía por lavado de activos, sabes que existe una investigación en tu contra o tienes conocimiento de que determinadas operaciones de tu patrimonio están siendo examinadas, es importante conocer tus derechos y contar con defensa penal especializada desde las primeras diligencias.
¿Qué es el delito de lavado de activos en Perú?
El lavado de activos en Perú está regulado principalmente por el Decreto Legislativo N.º 1106. La legislación contempla diferentes conductas relacionadas con la conversión, transferencia, ocultamiento, tenencia, administración, custodia, recepción o utilización de dinero, bienes, efectos o ganancias de origen ilícito, siempre que concurran los elementos establecidos por la ley.
En términos generales, el delito busca sancionar determinadas operaciones realizadas sobre activos vinculados con actividades ilícitas.
Entre los delitos que pueden actuar como antecedentes del lavado de activos se encuentran, dependiendo del caso, delitos como tráfico ilícito de drogas, corrupción, minería ilegal, trata de personas, extorsión, delitos tributarios, delitos aduaneros, robo y otros ilícitos contemplados por la legislación.
Por eso, una investigación por lavado de activos puede involucrar operaciones financieras, comerciales y patrimoniales aparentemente independientes del hecho que habría generado originalmente los recursos.
¿Cuándo puede iniciarse una investigación por lavado de activos?
Una investigación fiscal por lavado de activos puede iniciarse cuando el Ministerio Público toma conocimiento de hechos que podrían constituir delito y considera necesario realizar diligencias para determinar qué ocurrió y si existen elementos que vinculen a determinadas personas con esos hechos.
La investigación puede incluir información:
- Financiera.
- Bancaria.
- Tributaria.
- Registral.
- Societaria.
- Comercial.
- Patrimonial.
Esto significa que una persona puede encontrarse bajo investigación sin estar detenida y sin haber sido acusada formalmente.
En estos casos, es importante determinar exactamente qué se investiga, cuál es la hipótesis fiscal y qué hechos concretos se atribuyen a la persona.
¿Es necesario haber sido condenado por el delito precedente?
Una de las dudas más frecuentes sobre el delito de lavado de activos en Perú es si necesariamente debe existir una condena previa por el delito que habría generado el dinero o los bienes.
El lavado de activos posee autonomía respecto del delito precedente. Esto significa que la investigación debe analizar los elementos propios del delito de lavado de activos y la vinculación que se atribuye a los bienes o recursos cuestionados.
Por ello, una defensa penal adecuada debe estudiar preguntas como:
- ¿Cuál sería el origen ilícito atribuido?
- ¿Qué operaciones están siendo cuestionadas?
- ¿Qué bienes están involucrados?
- ¿Qué elementos tiene la Fiscalía?
- ¿Cuál es la vinculación concreta del investigado?
- ¿Existe documentación que permita acreditar el origen lícito de los fondos?
No basta con que una operación resulte llamativa o poco habitual.
La imputación penal debe analizarse a partir de hechos concretos y elementos jurídicamente relevantes.
¿Qué pasa con tus cuentas bancarias si te investigan por lavado de activos?
Este es uno de los aspectos que más preocupa a las personas investigadas.
En determinadas circunstancias y cumpliendo los requisitos legales, las autoridades pueden solicitar medidas destinadas a obtener información financiera relevante para la investigación.
El marco legal contempla, entre otras posibilidades, el levantamiento del secreto bancario, la reserva tributaria y otros mecanismos de investigación sujetos a las reglas correspondientes.
Por eso, cuando existe una investigación por lavado de activos, pueden analizarse movimientos bancarios, transferencias, depósitos, préstamos, inversiones y otras operaciones financieras.
Para un empresario o inversionista, esto puede ser especialmente relevante.
Una operación perfectamente legítima puede requerir documentación que permita explicar:
de dónde provino el dinero, por qué se realizó la operación y cuál fue su finalidad.
Por ello, conservar contratos, comprobantes, declaraciones, estados financieros y demás documentación relacionada con operaciones patrimoniales importantes puede ser fundamental.
¿Pueden afectar tus propiedades?
Sí, dependiendo de las circunstancias de cada investigación pueden solicitarse o aplicarse determinadas medidas sobre bienes dentro del marco legal correspondiente.
Esto puede involucrar:
- Casas.
- Departamentos.
- Terrenos.
- Locales comerciales.
- Oficinas.
- Vehículos.
- Acciones.
- Participaciones empresariales.
- Otros activos.
Aquí es importante diferenciar conceptos.
Una investigación por lavado de activos no significa automáticamente que todos los bienes del investigado serán afectados.
Tampoco una medida patrimonial equivale a una condena.
Cada medida tiene una finalidad, requisitos y mecanismos de control específicos.
Si un inmueble o activo está siendo afectado dentro de una investigación, es fundamental determinar qué medida se ha aplicado, cuál es su fundamento y qué mecanismos de defensa existen.
¿Qué ocurre con una empresa investigada por lavado de activos?
Para empresarios y accionistas, una investigación de este tipo puede tener una dimensión adicional.
Las autoridades pueden analizar operaciones realizadas mediante empresas, transferencias entre sociedades, aportes de capital, préstamos, adquisiciones, contratos u otras operaciones comerciales.
Además, la legislación peruana contempla consecuencias aplicables a personas jurídicas en determinados supuestos relacionados con delitos de lavado de activos.
Por eso, una investigación puede terminar afectando no solamente al empresario como persona natural, sino también determinadas actividades empresariales.
Esto explica por qué las personas que administran empresas o poseen participaciones societarias deberían considerar la prevención legal y patrimonial como parte de una estrategia empresarial.
¿Qué pasa si te investigan por lavado de activos pero no estás detenido?
No estar detenido no significa que la investigación sea irrelevante.
Una persona puede continuar trabajando, administrando sus empresas y desarrollando sus actividades mientras enfrenta una investigación penal.
Sin embargo, puede tener que participar en diligencias, responder citaciones, entregar información o enfrentar determinadas medidas de investigación.
Si recibes una citación de la Fiscalía por lavado de activos, evita asumir que se trata simplemente de un trámite.
Antes de acudir, es recomendable conocer:
- Qué Fiscalía lleva el caso.
- Qué número de investigación corresponde.
- En qué condición has sido citado.
- Qué hechos se investigan.
- Qué diligencia se realizará.
- Si tienes derecho a concurrir acompañado de un abogado.
- Qué documentación podría ser relevante.
Una respuesta adecuada comienza por conocer exactamente qué se te atribuye.
¿Puede la Fiscalía intervenir tus bienes?
En determinadas circunstancias, dentro de una investigación penal pueden solicitarse o ejecutarse medidas dirigidas a asegurar bienes relevantes para el proceso.
Sin embargo, es importante distinguir entre:
- Investigación.
- Incautación.
- Medidas cautelares.
- Decomiso.
- Condena.
No son conceptos equivalentes.
Una persona investigada conserva derechos que deben ser respetados durante el proceso. Por eso, si la investigación comienza a involucrar cuentas bancarias, inmuebles, empresas o inversiones, es importante contar con una defensa que analice no solamente la imputación penal, sino también sus posibles consecuencias patrimoniales.
7 errores que debes evitar si eres investigado por lavado de activos
1. Declarar sin conocer la imputación: No es recomendable acudir a una diligencia sin conocer qué hechos se investigan y cuál es tu situación procesal.
2. Ocultar o destruir documentos: Nunca intentes eliminar información porque consideres que podría perjudicarte. Contratos, comprobantes, mensajes, registros contables y documentos financieros pueden ser relevantes para establecer el origen y finalidad de una operación.
3. Realizar movimientos patrimoniales apresurados: Transferir propiedades, retirar fondos o realizar operaciones inusuales para “proteger” tu patrimonio puede generar nuevas interrogantes. Antes de tomar decisiones patrimoniales importantes, consulta con un abogado.
4. Dar explicaciones improvisadas: Una declaración realizada sin preparación puede generar contradicciones innecesarias.
5. Ignorar una citación fiscal: No asumir que una citación “no significa nada”. Es importante conocer la naturaleza de la diligencia y ejercer adecuadamente tus derechos.
6. Pensar que tener patrimonio demuestra culpabilidad: Tener varias propiedades, empresas o cuentas bancarias no constituye por sí mismo un delito. Lo relevante es analizar el origen de los bienes, las operaciones realizadas y los elementos concretos de la imputación.
7. Esperar hasta la acusación para contratar un abogado: Este puede ser uno de los errores más costosos. La defensa penal debe analizar el caso desde las primeras diligencias.
¿Cuál es la diferencia entre investigación, acusación y condena?
Una de las ideas que más confusión genera es pensar que una persona investigada ya está siendo acusada o condenada.
No es así.
- Investigación por lavado de activos: Es la etapa en la que se realizan diligencias para esclarecer los hechos y determinar si existen elementos suficientes para continuar con la persecución penal.
- Acusación por lavado de activos: Si el Ministerio Público considera que existen elementos suficientes y se cumplen los presupuestos legales, puede formular una acusación dentro del proceso correspondiente.
- Condena por lavado de activos: La responsabilidad penal debe ser determinada mediante una decisión judicial conforme a las garantías y reglas del proceso.
Por eso:
investigado no significa culpable.
Esta distinción es especialmente importante cuando existe un patrimonio considerable y la investigación puede tener repercusiones personales, empresariales y reputacionales.
¿Por qué necesitas un abogado especializado en lavado de activos?
Una defensa por lavado de activos puede requerir mucho más que asistir a una declaración.
Dependiendo de las características del caso, puede ser necesario analizar:
- La imputación fiscal.
- El origen de los fondos.
- La trazabilidad del dinero.
- Las operaciones bancarias.
- Los contratos.
- Las declaraciones tributarias.
- Los registros contables.
- Las operaciones inmobiliarias.
- Las estructuras societarias.
- Las relaciones comerciales.
- Las diligencias realizadas por la Fiscalía.
- Las medidas que puedan afectar el patrimonio.
Por eso, cuando existe una investigación compleja, es recomendable contar con un abogado penalista especializado en lavado de activos que pueda analizar integralmente el caso.
¿Cómo proteger legalmente tu patrimonio frente a una investigación?
La prevención también puede ser importante.
Las personas que manejan patrimonios importantes, empresas o inversiones deberían procurar mantener correctamente documentadas sus operaciones.
Esto puede incluir:
- Contratos de compraventa.
- Contratos de préstamo.
- Documentación bancaria.
- Declaraciones tributarias.
- Estados financieros.
- Documentación societaria.
- Escrituras públicas.
- Documentación relacionada con inversiones.
- Registros de operaciones comerciales.
La documentación no convierte automáticamente una operación en lícita, pero puede ser fundamental para explicar y acreditar el origen y finalidad de determinadas operaciones cuando estas son cuestionadas.
¿Te investigan por lavado de activos? No esperes a que el problema crezca
Una investigación por lavado de activos en Perú puede comprometer mucho más que la situación penal de una persona.
Dependiendo del caso, pueden entrar en discusión cuentas bancarias, propiedades, empresas, inversiones, operaciones comerciales y reputación.
Por eso, si has recibido una citación de la Fiscalía por lavado de activos, tienes conocimiento de una investigación en tu contra o alguna de tus operaciones patrimoniales está siendo cuestionada, buscar asesoría desde las primeras diligencias puede ser fundamental.
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